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P2P又出事:2天500亿杭州爆雷!100多万用户遭殃

作者:habao 来源: 日期:2020-10-30 7:36:06 人气: 标签:p2p新闻爆雷

  a型血人的性格特点之前基金君曾报道《2000亿全国!上海集中爆雷:善林唐小僧联璧炸完,又有理财平台跑!注意:收益超8%就了》

  值得注意的是,国务院近日发出通知,部署开展2018年国务院大督查。通知明确,这次大督查重点督查六个方面内容。其中提到,严厉打击非法集资、金融诈骗等违法犯罪活动情况。

  7月6日深夜,杭州市江干微博称:对浙江佐助金融信息服务有限公司(也就是牛板金)涉嫌非法吸收存款案立案侦查。

  通报指出,2018年7月5日,杭州市江干区对浙江佐助金融信息服务有限公司(即牛板金)涉嫌非法吸收存款案立案侦查,对涉嫌犯罪的公司负责人王某依法采取刑事强制措施,目前案件正在进步侦办中。

  机关将依法侦办案件,全力做好追赃挽损工作,最大程度投资人的利益,并及时公布案件侦办进展情况。

  牛板金是浙江佐助金融信息服务有限公司旗下的平台,于2015年11月上线日上线银行存管系统。据官网介绍,牛板金累计交易规模约390亿元,累计用户规模约82万人。

  航为现场投资人提供的拟兑付方案为:7月3日当天的投资,7月4日原返还投资人,余额可提现。除此之外,当前所有投资人的投资,不区分产品类型和期限,统一按投资金额(截至7月3日的本息)的比例分批兑付。

  事后,牛板金发布,创始人兼CEO航表示牛板金“只能走到这里了”。中公布了拟兑付方案,称“本周内(7月6日前)向投资人兑付第一笔款项共计1000万元,后每周兑付不低于1000万元,持续2年”。

  各位投资人在近期可能感受到:宏观经济的恶化,互联网金融行业备案的延期,行业恶性事件的不断发生,投资人恐慌情绪蔓延,导致行业整体急速恶化。

  外部的急速变化,资产端的问题伴随着经济与信贷周期双重下行的集中爆发,所有平台的合规运营成本都急速提升。

  航接着举例说,正常情况下, 牛板金日均赎回量在8000万左右,一周赎回在4亿5千万,而在唐小僧事件之后,牛板金的日均赎回量上升到1.6亿,一度达到峰值2.2亿,周赎回量是正常的2-3倍,用户信心全面崩溃。

  基金君之前在6月29日报道过,6月中下旬,在唐小僧等明星平台出事之后,互金行业俨然进入“爆雷潮”,仅6月24日以来,5天的时间里就已经有28家平台爆雷,“多米勒骨牌”效应进一步凸显。

  据澎湃新闻报道,一位不愿透露姓名的接近该平台的人士告诉澎湃新闻,其实牛板金平台出现的流动性缺口不仅仅是公告中的1亿元,而是30亿元左右。这个说法尚未得到牛板金方面的承认。

  根据航的介绍,逾期的原因非常雷人:6月24日,由于其他P2P平台发生兑付问题,“牛板金”也出现了挤兑,平台流动性出现了问题,细查才发现,“牛板金”平台前董事孙启良、沈旭卿陈鄂、胡文周,四人联手虚构标的项目,通过“牛钱袋”产品卷走了投资人总计31.5亿资金,用于房地产开发。目前资金都无法收回,只能通过法律途径起诉借方单位,通过财产保全方法控制对方资产。

  航说,四个实际借款人在上海等地有多处房地产项目,预估足够抵偿目前的逾期款项。公司将进行资产清算,用两年时间,按比例投资人本金和利息,还款计划是每周还不低于一千万,按照投资人投资比例直接返还投资账户,可提现。

  据21世纪经济报道,在爆雷之前几个月佐助金服已有多位中层离职,公司很多在职和离职的员工有大额投资在牛板金,现在积蓄都在公司里兑付不出来,于是7月4日上午和其他投资者都来到公司。

  一位已离职的总监级别员工称,他加入佐助金时,公司存量待收已有30亿之多,但包括他在内的大部分员工都不道资产的底层是什么。按照此前公司的规划,计划于2019年冲击港股上市。

  投资人也有质疑,6月底管理层就发现问题,在6月30日举办的投资人见面会上牛板金还宣布要增资6亿,有忽悠投资人的嫌疑。

  有不少投资者成立了像“牛板金逾期官网群”、“牛板金探讨群”之类的多个QQ群抱团取暖,其中不少群因达到最多人数,无法加入新。其中一个群,投资者的投资金额少则几千,多则上百万元,有放些闲钱尝试的,也有投入全副身家吃利息的。在群中,投资者提到最多的话题便是报警和。

  今天中午,杭州市江干发布,对杭州云端金融信息服务有限公司涉嫌非法吸收存款案立案侦查。

  截至发稿,这两天杭州出事的P2P平台加总,累计交易总额就超过了500亿,用户数量应超百万人。

  一度“红红火火”的晋江沃客生活理财,在网络上火爆的所谓“互联网金融创新平台”——沃客理财,其实是一个只有小学文化程度的犯罪嫌疑人搭建的传销平台。

  近日,福建泉州市通报,这起传销案形成高达309层的传销网络,涉案总金额50亿元,35万人被套。

  沃客生活信息科技有限公司是一家“互联网+”投资公司,其经营的沃客理财号称集互联网金融理财优点于一身。如今,在互联网上仍然可以找到其宣传信息:“45天投资翻倍,一年可获得十倍收益”“只要有闲钱,躺着也能赚钱”。

  据了解,沃客理财是犯罪嫌疑人王良妙于2015年3月设立的网络理财平台,经营“DEMWK新加坡外贸进出口公司”发行的虚拟货币CPM币。

  该理财项目根据投资金额设定不同等级会员,投资700元是一星会员,投资35000元是六星会员;不同星级会员获得50至3000个不等的电子币。

  会员使用电子币购买沃客理财系统发行的虚拟电子货币“CPM”,而CPM币被只涨不跌、永不增发,且可以拆分、裂变和升值;之后,CPM币可换取该系统的K币在会员之间进行交易,这部分获利被称作静态收益。

  沃客理财平台上,有一张投资CPM虚拟货币收益表:投资700元,7次拆分315天,获益7560元;投资3.5万元,7次拆分315天,获益47.2万元。

  发展会员数量多、投资金额大的会员有5%的“商务中心”;投资者推荐会员,根据不同会员等级领取5%至10%不等的“直推”;直推的会员再各自发展会员就会产生“对碰”;另有“见点”和“领导”,也是根据发展新会员设定。在沃客生活理财网站的软文提到,平台做动态推广的会员非常多,保守估计最少占比40%。

  据了解,从2015年3月至2016年5月案发,王良妙网络传销团伙在全国31个省份以及菲律宾、新加坡等国发展会员35万人。

  王良妙只有小学文化,很早就进入社会。之前做过电商,后来倒闭。为做沃客理财,他专门做了三四百页的研究笔记。

  2015年三四月,王良妙通过另一嫌犯,找到从事网站开发的程序员——26岁的河南人史某,花费1万余元,开发了“DEMWK”会员系统,搭建了“WK理财”网站。史某和另一嫌犯负责网站服务器的日常、系统功能改进升级。

  一开始,王良妙发展身边的亲朋加入。这些人获利后,全力投入吸收、发展会员。37岁的南安人李某端等4人,作为直接下线,号称沃客理财的“四大金刚”,他们大都有直销背景,口才好。

  李某端是网站授课之一,授课视频性强。对于个人推销能力强、发展会员数量多、投资金额大的会员,设置了商务中心权限,便于发展下线。

  王良妙通过拉人头发展会员,从会员缴费抽成等获利达12亿余元,多名团伙获利数千万元至数百万元,买了奔驰、保时捷卡宴、宝马等豪车吸引投资者。通过微信、QQ群等方式,发展了各自的团队,各自有数万名下线。

  沃客理财打着“互联网金融”旗号,以高额收益为诱饵,通过开办培训班、在五星级酒店举行酒会、租用高档写字楼和商务会所接待前来考察的会员,投巨资在一些新闻上刊播软文、广告等,铺天盖地宣传,营造“暴富”神线月,沃客生活信息科技有限公司在一家五星级酒店举办了盛大的推介会,发布沃客生活网上线信息,邀请了全国各地会员代表、新闻、“互联网专家”等参与。在随后的一些宣传中,沃客生活信息被成“互联网创新的优质平台”、“互联网+”绝无仅有的模式。

  王良妙:“目前每天都有几百个会员在进账,开完这场会,会员肯定倍增,翻倍再翻倍,有这么多会员进场,没有什么事做不成。”

  2015年下半年至2016年上半年,沃客理财多次举行类似推销活动,其“创新”模式,但其目的就是拉人头加入会员。

  泉州市经侦支队负责人说,此类“空手套白狼”“拆东墙补西墙”的“庞氏”之所以屡屡得手,除了犯罪团伙天花乱坠地宣传忽悠,更多是利用了投资者的心理。

  不少投资者都清楚沃客理财非法传销的实质,但认为自己不会成为“击鼓传花”的最后一个人。接受警方调查时,一名投资者说:“所谓的CPM虚拟货币本身没有任何价值,在其他平台也没法交易,只能转手给新进场的会员,迟早会崩盘。”有投资者说,投资金额不算高,而且45天就可以翻倍,一年时间能翻十倍,就算明知道会崩盘,也可以赌一赌,毕竟不断有会员再加入,崩盘时自己已经。

  但实际上,不少投资者赚到第一笔收益后,不断增加投入,越陷越深,很多投资者还没等拿到收益,平台已经崩盘。

  在暴利引诱下,投资者趋之若鹜。传销团伙的一些上线人员建立微信群,将会员的收益“晒出来”,包括某某会员最近用投资收益买了百万元豪车,在厦门等地买了房等信息,刺激投资者加大投入、发展下线。

  “身边不少人都在投资沃客理财,不断有‘暴富’的故事传出,到后来投资者越来越多,甚至需要排队近一个月才买得到CPM虚拟货币。”晋江的一名投资者说。

  事实上,在2017年的时候,晋江微博发布公告,王良妙等8人因涉嫌组织、领导传销活动罪,被晋江市检察院依法批准。

  银保监会郭树清在谈及非法集资时,他表示在打击过程中,努力通过多种方式让人民群众认识到高收益意味着高风险。他还对投资者提示风险称,“收益率超过6%就要打问号,超过8%就很,10%以上就要准备损失全部本金。”

  

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