a型血人的性格特点之前基金君曾报道《2000亿全国!上海集中爆雷:善林唐小僧联璧炸完，又有理财平台跑！注意:收益超8％就了》 值得注意的是，国务院近日发出通知，部署开展2018年国务院大督查。通知明确，这次大督查重点督查六个方面内容。其中提到，严厉打击非法集资、金融诈骗等违法犯罪活动情况。 7月6日深夜，杭州市江干微博称：对浙江佐助金融信息服务有限公司（也就是牛板金）涉嫌非法吸收存款案立案侦查。 通报指出，2018年7月5日，杭州市江干区对浙江佐助金融信息服务有限公司（即牛板金）涉嫌非法吸收存款案立案侦查，对涉嫌犯罪的公司负责人王某依法采取刑事强制措施，目前案件正在进步侦办中。 机关将依法侦办案件，全力做好追赃挽损工作，最大程度投资人的利益，并及时公布案件侦办进展情况。 牛板金是浙江佐助金融信息服务有限公司旗下的平台，于2015年11月上线日上线银行存管系统。据官网介绍，牛板金累计交易规模约390亿元，累计用户规模约82万人。 航为现场投资人提供的拟兑付方案为：7月3日当天的投资，7月4日原返还投资人，余额可提现。除此之外，当前所有投资人的投资，不区分产品类型和期限，统一按投资金额（截至7月3日的本息）的比例分批兑付。 事后，牛板金发布，创始人兼CEO航表示牛板金“只能走到这里了”。中公布了拟兑付方案，称“本周内（7月6日前）向投资人兑付第一笔款项共计1000万元，后每周兑付不低于1000万元，持续2年”。 各位投资人在近期可能感受到：宏观经济的恶化，互联网金融行业备案的延期，行业恶性事件的不断发生，投资人恐慌情绪蔓延，导致行业整体急速恶化。 外部的急速变化，资产端的问题伴随着经济与信贷周期双重下行的集中爆发，所有平台的合规运营成本都急速提升。 航接着举例说，正常情况下， 牛板金日均赎回量在8000万左右，一周赎回在4亿5千万，而在唐小僧事件之后，牛板金的日均赎回量上升到1.6亿，一度达到峰值2.2亿，周赎回量是正常的2-3倍，用户信心全面崩溃。 基金君之前在6月29日报道过，6月中下旬，在唐小僧等明星平台出事之后，互金行业俨然进入“爆雷潮”，仅6月24日以来，5天的时间里就已经有28家平台爆雷，“多米勒骨牌”效应进一步凸显。 据澎湃新闻报道，一位不愿透露姓名的接近该平台的人士告诉澎湃新闻，其实牛板金平台出现的流动性缺口不仅仅是公告中的1亿元，而是30亿元左右。这个说法尚未得到牛板金方面的承认。 根据航的介绍，逾期的原因非常雷人：6月24日，由于其他P2P平台发生兑付问题，“牛板金”也出现了挤兑，平台流动性出现了问题，细查才发现，“牛板金”平台前董事孙启良、沈旭卿陈鄂、胡文周，四人联手虚构标的项目，通过“牛钱袋”产品卷走了投资人总计31.5亿资金，用于房地产开发。目前资金都无法收回，只能通过法律途径起诉借方单位，通过财产保全方法控制对方资产。 航说，四个实际借款人在上海等地有多处房地产项目，预估足够抵偿目前的逾期款项。公司将进行资产清算，用两年时间，按比例投资人本金和利息，还款计划是每周还不低于一千万，按照投资人投资比例直接返还投资账户，可提现。 据21世纪经济报道，在爆雷之前几个月佐助金服已有多位中层离职，公司很多在职和离职的员工有大额投资在牛板金，现在积蓄都在公司里兑付不出来，于是7月4日上午和其他投资者都来到公司。 一位已离职的总监级别员工称，他加入佐助金时，公司存量待收已有30亿之多，但包括他在内的大部分员工都不道资产的底层是什么。按照此前公司的规划，计划于2019年冲击港股上市。 投资人也有质疑，6月底管理层就发现问题，在6月30日举办的投资人见面会上牛板金还宣布要增资6亿，有忽悠投资人的嫌疑。 有不少投资者成立了像“牛板金逾期官网群”、“牛板金探讨群”之类的多个QQ群抱团取暖，其中不少群因达到最多人数，无法加入新。其中一个群，投资者的投资金额少则几千，多则上百万元，有放些闲钱尝试的，也有投入全副身家吃利息的。在群中，投资者提到最多的话题便是报警和。 今天中午，杭州市江干发布，对杭州云端金融信息服务有限公司涉嫌非法吸收存款案立案侦查。 截至发稿，这两天杭州出事的P2P平台加总，累计交易总额就超过了500亿，用户数量应超百万人。 一度“红红火火”的晋江沃客生活理财，在网络上火爆的所谓“互联网金融创新平台”——沃客理财，其实是一个只有小学文化程度的犯罪嫌疑人搭建的传销平台。 近日，福建泉州市通报，这起传销案形成高达309层的传销网络，涉案总金额50亿元，35万人被套。 沃客生活信息科技有限公司是一家“互联网＋”投资公司，其经营的沃客理财号称集互联网金融理财优点于一身。如今，在互联网上仍然可以找到其宣传信息：“45天投资翻倍，一年可获得十倍收益”“只要有闲钱，躺着也能赚钱”。 据了解，沃客理财是犯罪嫌疑人王良妙于2015年3月设立的网络理财平台，经营“DEMWK新加坡外贸进出口公司”发行的虚拟货币CPM币。 该理财项目根据投资金额设定不同等级会员，投资700元是一星会员，投资35000元是六星会员；不同星级会员获得50至3000个不等的电子币。 会员使用电子币购买沃客理财系统发行的虚拟电子货币“CPM”，而CPM币被只涨不跌、永不增发，且可以拆分、裂变和升值；之后，CPM币可换取该系统的K币在会员之间进行交易，这部分获利被称作静态收益。 沃客理财平台上，有一张投资CPM虚拟货币收益表：投资700元，7次拆分315天，获益7560元；投资3.5万元，7次拆分315天，获益47.2万元。 发展会员数量多、投资金额大的会员有5％的“商务中心”；投资者推荐会员，根据不同会员等级领取5％至10％不等的“直推”；直推的会员再各自发展会员就会产生“对碰”；另有“见点”和“领导”，也是根据发展新会员设定。在沃客生活理财网站的软文提到，平台做动态推广的会员非常多，保守估计最少占比40％。 据了解，从2015年3月至2016年5月案发，王良妙网络传销团伙在全国31个省份以及菲律宾、新加坡等国发展会员35万人。 王良妙只有小学文化，很早就进入社会。之前做过电商，后来倒闭。为做沃客理财，他专门做了三四百页的研究笔记。 2015年三四月，王良妙通过另一嫌犯，找到从事网站开发的程序员——26岁的河南人史某，花费1万余元，开发了“DEMWK”会员系统，搭建了“WK理财”网站。史某和另一嫌犯负责网站服务器的日常、系统功能改进升级。 一开始，王良妙发展身边的亲朋加入。这些人获利后，全力投入吸收、发展会员。37岁的南安人李某端等4人，作为直接下线，号称沃客理财的“四大金刚”，他们大都有直销背景，口才好。 李某端是网站授课之一，授课视频性强。对于个人推销能力强、发展会员数量多、投资金额大的会员，设置了商务中心权限，便于发展下线。 王良妙通过拉人头发展会员，从会员缴费抽成等获利达12亿余元，多名团伙获利数千万元至数百万元，买了奔驰、保时捷卡宴、宝马等豪车吸引投资者。通过微信、QQ群等方式，发展了各自的团队，各自有数万名下线。 沃客理财打着“互联网金融”旗号，以高额收益为诱饵，通过开办培训班、在五星级酒店举行酒会、租用高档写字楼和商务会所接待前来考察的会员，投巨资在一些新闻上刊播软文、广告等，铺天盖地宣传，营造“暴富”神线月，沃客生活信息科技有限公司在一家五星级酒店举办了盛大的推介会，发布沃客生活网上线信息，邀请了全国各地会员代表、新闻、“互联网专家”等参与。在随后的一些宣传中，沃客生活信息被成“互联网创新的优质平台”、“互联网＋”绝无仅有的模式。 王良妙：“目前每天都有几百个会员在进账，开完这场会，会员肯定倍增，翻倍再翻倍，有这么多会员进场，没有什么事做不成。” 2015年下半年至2016年上半年，沃客理财多次举行类似推销活动，其“创新”模式，但其目的就是拉人头加入会员。 泉州市经侦支队负责人说，此类“空手套白狼”“拆东墙补西墙”的“庞氏”之所以屡屡得手，除了犯罪团伙天花乱坠地宣传忽悠，更多是利用了投资者的心理。 不少投资者都清楚沃客理财非法传销的实质，但认为自己不会成为“击鼓传花”的最后一个人。接受警方调查时，一名投资者说：“所谓的CPM虚拟货币本身没有任何价值，在其他平台也没法交易，只能转手给新进场的会员，迟早会崩盘。”有投资者说，投资金额不算高，而且45天就可以翻倍，一年时间能翻十倍，就算明知道会崩盘，也可以赌一赌，毕竟不断有会员再加入，崩盘时自己已经。 但实际上，不少投资者赚到第一笔收益后，不断增加投入，越陷越深，很多投资者还没等拿到收益，平台已经崩盘。 在暴利引诱下，投资者趋之若鹜。传销团伙的一些上线人员建立微信群，将会员的收益“晒出来”，包括某某会员最近用投资收益买了百万元豪车，在厦门等地买了房等信息，刺激投资者加大投入、发展下线。 “身边不少人都在投资沃客理财，不断有‘暴富’的故事传出，到后来投资者越来越多，甚至需要排队近一个月才买得到CPM虚拟货币。”晋江的一名投资者说。 事实上，在2017年的时候，晋江微博发布公告，王良妙等8人因涉嫌组织、领导传销活动罪，被晋江市检察院依法批准。 银保监会郭树清在谈及非法集资时，他表示在打击过程中，努力通过多种方式让人民群众认识到高收益意味着高风险。他还对投资者提示风险称，“收益率超过6％就要打问号，超过8％就很，10％以上就要准备损失全部本金。”
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